第40章 龙王庙前 (第1/2页)

    专案组调查工作因为施成娟的死陷入僵局，而职业狙击手的存在则令他们投鼠忌器，连续三周无法判定侦查方向。白翎急得要去抓捕余少宾，邱组长坚决不肯，说那是专案组的底牌，打出去的同时也将自己逼上绝路，不到万不得已不能这么做。

    小顾在服务器上建立的大数据分析模型发挥了作用，经过十几个昼夜的批处理，系统锁定一个嫌疑对象：黄海县御龙房地产公司。

    它符合小顾设定的三个值：

    1、年均现金流超过一个亿；

    2、交易频繁，日均发生额超过二十笔；

    3、与双涂、秦丰、风正均有隐秘而持续的账务来往。

    大数据处理强大而精确，尽管御龙与秦丰的资金来往从二十多个对公企业账户过渡，又变换多种手法、跨经六家银行，还是被系统敏锐地捕捉到。

    御龙房地产公司是什么来头，有何背景？白翎等人明查暗访后感觉到一条大鱼浮现水面！

    据知情人透露，御龙是六年前才注册的房地产企业，注册资金两千万，董事长汪宇顺身份神秘，来历不明，好像凭空出现在黄海似的。奇怪的是自打御龙成立后，包揽了县城近百分之六十的黄金地段，非但如此，只要它的工程，拆迁户不敢漫天要价，承包商不敢偷梁换柱，供应商不敢拖欠货款，水电、燃气、消防、安全、通信等等一路绿灯，各大银行则是抢着放按揭贷款，可以说御龙几乎躺着也能赚钱。

    御龙下面有物业公司、安保公司，垄断了其开发的所有房产，加之它的店面房有近三分之一用来自营，行业囊括酒店、宾馆、茶楼、咖啡厅、ktv、浴城、网吧等等，每家都生意火爆，可谓财源滚滚。

    专案组暗中搜集了御龙五年来所有银行流水，发现它每年现金都呈净流出——五年净流出现金达两个多亿！

    这一点太奇怪了。无论它作为房产企业，还是旗下众多自营店，只要开门做生意肯定会流入现金，尤其在用卡并不普及的黄海，以及如网吧、浴城、ktv等行业的特殊性，甚至很多市民买房都带一大包现金，断然不可能出现多达两个亿的现金净流出。打个比方，某理发店一天接待四十位顾客，有的付现金，有的刷卡或充值会员卡，至少会收800元左右现金，一个月现金流入为24000元。如果用现金交水电费、房租、税等各项支出约10000万，那么这个月现金净流入为14000元。

    也就是说，企业只要不亏本经营，现金应该呈净流入。

    白翎等人直觉是洗钱，不过邱组长却认为方向性判断错误。洗钱的目的是将来历不明的钱合法化，而非变成难以贮藏、说不清来源的现金，好像是洗钱的逆cao作。

    专案组又研究了御龙历年财务报表，五年来它的营业利润都在六千万左右，当然出于避税需要，最终通过种种会计手法将净利润轧为基本持平或很低的盈利水平。

    “五年净赚3个亿，现金净流出2个多亿，一目了然嘛。”老黄笑道。

    白翎还没弄明白，皱眉道：“了什么然？两个数字之间有联系吗？”

    邱组长也笑道：“现金净流出与利润基本相近，说明利润以现金方式分掉了，对秘密入股或幕后实际cao控的股东来说，现金是最安全的。”

    “那倒是，一笔钱不管绕多少圈，流经多少账户，只要通过银行系统就留有痕迹，”白翎说，“不过这样一来似乎跟我们的调查没多大关系，顶多是家官商勾结的企业而已。”

    邱组长摇摇手指：“御龙的问题没这么简单。大家看小顾做的那张柱状图，它的注册资金为两千万，可成立第二年就在县中心闹市区开发商品房，一期投入多少？七千万！再看银行贷款什么时候批下来的？年初申请项目贷款五千万，由于县工行担心存在风险，又联合中行、农行、建行做成银团贷款，再逐级审批，等最终发放贷款时工程已开工三个月了，索性用作二期投入。问题就来了，贷款没批下前，五千万资金缺口怎么解决的？御龙的流水账备注上解释为社会借款。大家想想黄海有哪家企业有实力、有魄力一口气借出五千万？要知道四年前房产市场并不活跃，绝大多数人都不看好房地产能赚钱。”

    老黄一拍大腿：“那帮人把洗钱赚来的钱投资御龙，钱再生钱！”

    小李也悟出来了：“不错，洗钱本身是把灰色收入合法化，但洗钱好处费还在